Слышали что-нибудь о
praesumptio innocentiae? В общем, это такой краеугольный принцип уголовного судопроизводства (презумпция невиновности) — означает, что «бремя доказывания вины лежит на обвинителе».
Какая глупость и нерациональное использование рабочего времени силовиков.
Ведь куда проще и логичнее:
— блокируешь счёт
— ждёшь.
Человек, стремясь достать свои деньги, сам бегает, собирает бумажки и доказывает, что он не верблюд.
ГЕ-НИ-АЛЬ-НО
Неконституционно немношк, но это мелочи жизни.

ѣѣ
источник
P.S. А ещё есть 115-ФЗ.